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31家保险资管机构2022年业绩披露发力第三方业务成险资共识

时间:2023-05-12 11:22   来源:中国网   阅读量:7166   

2022年,在股债市场轮番大幅波动下,保险资管业持续承压,保险资管机构营业收入、净利润均出现下滑。截至目前,除大家资产、华夏久盈资产外,其余31家保险资管机构均已披露2022年成绩单。

根据公开披露的年报,31家保险资管机构2022年合计营收327.23亿元,净利润141.17亿元,较2021年均有所下滑。年报附注披露,2022年利润下滑主要因素包括非标资产业务增长不及预期、权益资产收益不佳导致管理费收入大幅下降等。

平安资管、国寿资产、泰康资产营收净利均居前三

《中国银行保险报》梳理各家年报发现,从行业整体发展情况来看,2022年保险资管公司营收下滑10.94%,净利润下滑7.19%,头部保险资管公司与其他公司间表现分化,差距较为明显。

具体来看,在营收方面,16家保险资管公司出现下滑,15家实现正增长。其中,国寿资产、平安资管、泰康资产营收位居前三位,分别为48.18亿元、45.37亿元、44.13亿元,对应增速为-6.03%、3.49%、-31.34%。共有11家保险资管公司营收10亿元以上。

在净利润方面,2022年,共有29家保险资管公司实现盈利,2家公司亏损,分别为太平资本和安联资管,分别亏损0.15亿元、0.55亿元。

在盈利的公司中,排名前三位的仍为平安资管、国寿资产和泰康资产,净利润依次为29.69亿元、23.61亿元、16.96亿元,增速分别为22.74%、-12.13%、-42.90%。平安资管在时隔两年后重回榜首,此前两年盈利最多的是泰康资产。此外,盈利超10亿元的还有国寿投资,其净利润11.33亿元,下滑31.25%。

值得一提的是,上述盈利超10亿元的4家公司净利润合计81.59亿元,占全部31家公司总净利润的57.8%,行业“二八效应”仍存在。

另外,人保资本、工银安盛资管、英大资产、生命资产等12家公司盈利不足1亿元。

近半数机构实现营收利润正增长

对比2021年业绩,31家保险资管机构2022年实现营收增长和盈利增长机构各有15家。

2022年表现亮眼的不乏中小保险资管公司。生命资产、长城财富资管、交银康联资管净利润增幅超一倍;永诚资产扭亏为盈,从前一年亏损0.26亿元到实现净利润0.3亿元。净利润下滑较大的保险资管机构为国寿投资、泰康资产、人保资本以及合众资产,合众资产净利润降幅超50%。

营收增速最高的公司是永诚资产、安联资管和招商信诺资管,增速分别为429.41%、343.3%、53.97%。其中,安联资管于2021年7月27日经银保监会批准开业,2021年营收自8月8日起计。

从年报中不难看出,保险资管机构营收主要来自资产管理费。以泰康资产为例,2022年,泰康资产实现资产管理费收入42.98亿元,占营业收入的97.39%。此项收入2022年下降27.55%,对泰康资产总体营收下滑带来较大影响。

业内人士表示,保险资管机构的盈利模式与基金业比较相似,主要通过收取资产管理费的方式获得收入,费用收入也与资产类型结构相关,例如公募基金对股票投资的收费依次大于债券投资和现金管理。

发力第三方资产

从保险资管机构资产规模来看,2022年总资产超百亿元的有国寿投资、国寿资产、泰康资产,分别为258.57亿元、190.25亿元、132.85亿元。

在保险资管机构管理的资产中,发力第三方业务成为共识。例如,根据公开数据,2022年末,平安资管的资产管理规模4.37万亿元,其中第三方资产规模5150亿元;泰康资产管理规模超2.8万亿元,其中第三方资产规模1.7万亿元;阳光资产受托管理资产规模7570亿元,包括第三方资产规模4150亿元。

同时,保险资管机构较看好今年投资市场。比如,太平资产副总经理徐钢表示,经过两年估值消化后,目前A股估值水平总体处在合理偏低位置。同时,国内外积极信号增多,从资产配置角度看,对中国权益资产未来表现持乐观态度。

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